안녕하세요? 작은 꽃 공방을 운영하며
1인 자영업자로 살아가고 있는 리너스입니다🌸
매년 돌아오는 5월 종합소득세 신고 기간,
올해도 어김없이 시작되었죠.
2025년 종합소득세 신고는 5월 1일부터 5월 31일까지,
단 30일 안에 신고하지 않으면
가산세 폭탄을 맞을 수 있다는 점, 알고 계셨나요?
오늘은 저처럼
공방, 온라인 클래스, 플리마켓 등으로 사업을 운영하는 분들이
절대 피해야 할 종합소득세 신고 실수 TOP 5와
그 해결법을 콕콕 집어드릴게요.
• 종합소득세는 의외로 많은 사람들이 ‘내 일이 아니야’라고 생각하지만,
실제론 사업자등록이 있는 누구나 해당됩니다.
• 특히 꽃 공방처럼 작게 시작한 사업자들도 신고 대상이라는 점에서,
신고 여부가 향후 세무조사나 혜택과 직결될 수 있어요.
❌ 실수 1. 매출 일부 누락 문제 “현금만 받은 건 굳이 안 적어도 되지 않나…?”
홈택스는 여러분의 카드매출, 현금영수증, 계좌입금까지
이미 다~ 알고 있습니다.
일부만 신고하면 바로 ‘누락’ 판정!
**가산세 20%**가 부과될 수 있어요.
해결법
홈택스에서 **“현금영수증 발급 내역”, “카드 매출 내역”**을 모두 확인하고
입력 계좌입금 건도 반드시 포함
스마트스토어, 클래스101, 쿠팡파트너스 수익도 포함!
특히 계좌이체로만 받은 수익,
혹은 현장에서 직접 받은 현금 거래는
홈택스에 자동으로 뜨지 않더라도 신고해야 합니다.
국세청은 POS 단말기, 카드사, 계좌내역 등으로
매출을 교차 검증합니다.
❌ 실수 2. 경비 입증 실패 문제 “영수증 없이 구입한 꽃자재는요?”
세금 공제 못 받습니다…
간이영수증, 입금 내역만 있는 거래 등은
세무상 경비로 인정되지 않아요.
꽃시장이나 공방용 도구 구매 시
거래처와의 명확한 증빙 기록이 없으면
경비로 인정받기 어려워요.
간이영수증은 개인간 거래 기록일 뿐,
세무 신고에는 무의미합니다.
해결법
사업용 카드 사용 or 세금계산서, 현금영수증 꼭 챙기기
꽃시장, 자재상 거래 시 “현금영수증 부탁드립니다”는 습관적으로!
사업용 계좌 따로 운영하면 증빙 정리도 훨씬 편리해요
❌ 실수 3. 부수입 신고 누락 문제 “나는 공방만 하지, 쿠팡 링크는 그냥 던진 거라…”
그 ‘던진’ 링크에서 광고 수익이 발생했다면 신고 대상!
해결법
애드센스, 쿠팡파트너스, 클래스101 수익까지 모두 신고
국세청은 플랫폼에서 수익 데이터를 이미 확보함 (숨길 수 없음)
유튜브 수익, 블로그 애드센스 수익도
사업소득으로 분류됩니다.
광고 수익을 무신고할 경우,
추후에 소득 추적이 되어 가산세와 함께 징수될 수 있어요.
❌ 실수 4. 절세 항목 놓치기 문제 "세액공제? 나한텐 해당 없을 걸요?"
그게 아닙니다! 모르면 못 챙기고, 안 하면 손해예요.
의료비의 경우
병원 방문 시 자동 수집되지 않는 항목도 있으므로
연초에 미리 확인하고 서류를 챙겨야 해요.
부양가족이 다른 가족의 주민등록상 세대원이 아닐 경우
공제가 안 되는 경우도 있으니 꼭 확인해야 합니다.
해결법
인적공제: 부모님, 자녀, 배우자 부양 여부 체크
의료비/교육비/기부금: 소액이라도 신고 노란우산공제,
국민연금 납부 등도 공제 대상
❌ 실수 5. 장부 없이 무작정 신고 문제
“어차피 간이과세자인데 장부까지 써야 하나요?”
단순경비율 대상자라도 간편장부 정도는
꼭 써야 경비 인정이 잘 됩니다.
장부는 의무가 아니라도,
국세청은 장부 보유 여부에 따라
경비 인정률을 조정합니다.
간편장부는 엑셀로도 가능하며,
세무서에서 예시 양식도 제공합니다.
해결법
매출과 비용을 간단히라도 엑셀에 정리
홈택스의 ‘모의 계산’ 기능으로
예상 세금 시뮬레이션 정리한 장부는
내년에 더 큰 도움이 됩니다!
✅ 정리하며:
꽃을 말리듯, 세금도 차분히 준비하세요
종합소득세 신고는 무조건 피할 수 없는 1년의 의무입니다.
신고 마감일이 가까워질수록
홈택스 접속 지연이나 제출 오류가 발생하니,
미리미리 대비하는 것이 유리해요.
사업 초기에는
매출보다 장부습관이 중요하다고 해도
과언이 아니에요.
나중을 위한 ‘데이터 자산’이 되니까요.
하지만 미리 알고 준비하면,
절세 + 불이익 방지라는 두 마리 토끼를 잡을 수 있어요. 🌼
저는 이번에도 정성스럽게 매출 내역부터
지출 증빙까지 하나하나 정리했답니다.
작은 꽃 공방도 세금 앞에선 프로가 되어야 하니까요!
혹시 신고가 막막하시다면,
✅ 홈택스 도움말
✅ 세무서 상담
✅ 지역 소상공인지원센터
이 세 곳을 꼭 활용해 보세요.